BTS banque, conseiller de clientèle (particuliers)

Conseiller de clientèle dans une banque ou un établissement financier, le titulaire de ce BTS est l'interlocuteur privilégié des particuliers. Son activité se fonde sur la satisfaction de leurs besoins et sur l'instauration de relations commerciales durables.

Le BTS Banque-conseiller de clientèle forme des conseillers clientèle ou chargés de clientèle sur le marché des particuliers, appelés à rejoindre la force de vente dans le secteur bancaire et financier. Le titulaire de ce BTS conjugue de solides compétences techniques, notamment juridiques, financières et fiscales avec des capacités comportementales et commerciales. Au contact régulier avec des clients appartenant à la clientèle dit « grand public », son activité principale consiste à commercialiser l'offre de produits et services de son établissement en informant et conseillant la clientèle dont il a la charge. Il a également pour mission de prospecter de nouveaux clients afin de développer son le portefeuille clients.

Dans un premier temps, il peut être appelé à exercer le métier de chargé d'accueil traitant les opérations courantes avant de se voir confier un portefeuille de clientèle en tant que conseiller. Avec de l'expérience, il peut évoluer vers d'autres types de clientèle notamment le marché des professionnels ou vers des fonctions managériales.

En plus des enseignements généraux (culture générale et expression et langue vivante étrangère), la formation comporte des enseignements professionnels :

• Gestion de la relation client (7 h hebdomadaires en 1re et 2e années) : l'accueil, la connaissance du client, l'information du client, le conseil, la formalisation de la vente, le suivi de la relation.
• Développement et suivi de l'activité commerciale (8 h hebdomadaires en 1re et 2e années) : l'ouverture, le fonctionnement et la clôture de compte, la distribution de produits et de services liés aux comptes, la mise à disposition et le suivi des moyens de paiement, la distribution des produits d'épargne et des instruments financiers, la distribution de crédits aux particuliers, la distribution de produits d'assurance, l'analyse d'un portefeuille de clients, la gestion et le développement d'un portefeuille de clients, l'utilisation du système d'information commercial, la participation à la gestion du risque au quotidien.
• Environnement économique, juridique et organisationnel de l'activité bancaire (6 h hebdomadaires en 1re et 2e années) : le repérage des activités et des acteurs du monde bancaire et financier, l'organisation de l'activité commerciale dans un environnement concurrentiel, l'utilisation du cadre juridique dans la relation avec la clientèle, la pratique de la veille économique et sociale, le contrôle des opérations effectuées avec la clientèle.
• Ateliers de professionnalisation (4h hebdomadaires en 1re et 2e années) : ils visent à développer le professionnalisme des étudiants et à améliorer leurs possibilités d'insertion professionnelle ou de poursuites d'études.

• Épreuve / Unité (EU) - 01. Culture générale et expression
• Épreuve / Unité (EU) - 02. Langue vivante étrangère
• Épreuve / Unité (EU) - 03. Gestion de la relation client
• Épreuve / Unité (EU) - 04. Développement et suivi de l'activité commerciale
• Épreuve / Unité (EU) - 04.1 Etude de cas
• Épreuve / Unité (EU) - 04.2 Analyse de situation commerciale
• Épreuve / Unité (EU) - 05. Environnement économique, juridique et organisationnel de l'activité bancaire
• Unité facultative / Epreuve facultative (Ufac) - 01. Langue vivante 2
• Unité facultative / Epreuve facultative (Ufac) - 02. Certification professionnelle

Le BTS a pour objectif l'insertion professionnelle mais, avec un très bon dossier ou une mention à l'examen, une poursuite d'études est envisageable en licence professionnelle du domaine de la banque-finance (spécialité banque : gestion de la clientèle de particuliers, spécialité chargé de clientèle, spécialité gestion d'actifs financiers back et middle offices etc.), en licence mention finance, en licence du domaine économie-gestion, en DU assistant commercial banque assurance, ingénierie en technique banque-assurance, ou encore en école supérieure de commerce et de gestion par le biais des admissions parallèles, la plupart d'entre elles proposant une spécialisation en banque-finance.

Secteurs d'activités :

• banques, établissements du secteur bancaire et financier

Type d'emplois accessibles :

• Conseiller de clientèle,
• chargé de clientèle

• Ministère de l'éducation nationale et de la jeunesse
• Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche
• Ministère de l'intérieur et des outre-mer

• Ministère de l'éducation nationale et de la jeunesse

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2014		31/08/2025

• Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité

• Ministère de l'intérieur et des outre-mer

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2014		31/08/2025

• BTS banque option A : marché des particuliers
• BTS banque option B : marché des professionnels

• BTS banque

• 41083 : Clientèle particulier

• C1206 : Gestion de clientèle bancaire

• P : Gestion et traitement de l'information